🚛 Central de Apoio – Cadastro de Cotações Ramo Cargo – Transporte de Cargas

 

🎯 OBJETIVO

Padronizar o cadastro de pedidos de cotação para Transporte de Cargas, garantindo:

• Correto enquadramento do produto

• Cadastro sem duplicidade

• Informações completas para envio à esteira de negociação

• Governança operacional

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🔎 1️⃣ VERIFICAÇÃO INICIAL – HUBSPOT

Antes de criar o negócio:

➡️ Verificar se já existe negócio cadastrado para o segurado referente ao novo pedido.

📌 Se já existir:

• Validar se é o mesmo risco

• Conferir data de criação

• Evitar duplicidade

📌 Se não existir:

➡️ Criar novo negócio

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➕ 2️⃣ CRIAÇÃO DO NOVO NEGÓCIO

A etapa inicial do negócio será:

Pipeline

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📋 3️⃣ DADOS PRIMÁRIOS OBRIGATÓRIOS

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📌 Após validação dos dados primários:

🔹 Reserva de Mercado

Cadastrar em Pipeline com as informações disponíveis.

🔹 Documentação incompleta

• Cadastrar o que for possível

• Solicitar pendências ao corretor

🔹 Documentação completa

• Prosseguir com análise e cadastro completo

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🏗️ 4️⃣ ESTRUTURA DO CADASTRO

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📌 Nome do Negócio

Nome da transportadora

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📌 Pipeline

Negócio Cargo

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📌 Ramo

Selecionar conforme tipo de produto informado no questionário.

📎 Consultar sempre: Guideline Cargo

⚠️ Importante:
Para cada produto marcado no questionário, deve ser feito um cadastro separado no Hub.

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📌 5️⃣ MODALIDADE

A modalidade estará indicada no documento enviado pelo corretor.

Caso não esteja especificado:
➡️ Considerar como Averbado (padrão do produto).

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📖 Tipos de Modalidade

🔹 Ajustável

• Prêmio anual fechado

• Ao final do período, ocorre ajuste:

  • Se desempenho superior → cobra diferença

  • Se inferior (com cláusula) → devolve prêmio

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🔹 Averbado

• Apólice anual sem prêmio inicial

• Cobrança mensal via fatura

• Baseada nas movimentações do segurado

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🔹 Avulsa

• Único embarque

• Vigência máxima de 2 ou 3 meses

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📌 6️⃣ TIPO DE COTAÇÃO

• Prospecção → Novo seguro na visão FF

• Renovação → Apólice vigente FF para o mesmo risco

• Endosso → Alteração de apólice emitida

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💱 7️⃣ MOEDA

• Sempre Real (R$)

• Exceção: RCTVI (Modalidade Internacional)
  ➡️ Sempre emitido em Dólar (USD)
  

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Processo no Hub até aqui

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📅 8️⃣ INFORMACOES OBRIGATÓRIAS

📆 8.1 Vigência

📍 Início da Vigência

Seguro novo:
Projetar 30 dias corridos a partir da data do recebimento da solicitação.

Vigência informada pelo corretor:
Inserir conforme informado no e-mail.

Data muito distante:
Ajustar prazo estimado para 40 dias antes da vigência.

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📧 8.2 Assunto do E-mail

Preencher conforme descrito no e-mail do corretor.
O assunto deve permitir identificação rápida do risco.

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👔 8.3 Gerente Comercial

Selecionar conforme grade comercial vigente.

📌 Para identificar corretamente:

➡️ Acessar a Grade Comercial dentro do Ticket
➡️ Localizar a corretora
➡️ Identificar o gerente responsável

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🧾 8.4 Subscritor

Selecionar conforme definição da grade comercial.

📌 Procedimento:

➡️ Consultar a grade comercial dentro do ticket
➡️ Identificar o subscritor correspondente ao produto/corretora

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📅 8.5 Data do Pedido do Corretor

Inserir a data exata do e-mail enviado pelo corretor solicitando a cotação.


Processo no Hub até aqui: 

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🔗 9️⃣ ASSOCIAÇÃO DE PARTES (OBRIGATÓRIO)

Após finalizar o preenchimento das informações do negócio, realizar a associação correta das partes envolvidas.

⚠️ Esta etapa é obrigatória antes do envio para cotação.

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🏢 9.1 Associar Segurado

1️⃣ Acessar o campo Segurado
2️⃣ Pesquisar pelo CNPJ/CPF

📌 Se já existir cadastro:

Selecionar o registro correto.

📌 Se não existir:

Criar novo cadastro com:

• Razão Social completa

• CNPJ/CPF válido 

• E-mail e telefone

⚠️ Validar sempre se não há duplicidade antes de criar novo cadastro.

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🤝 9.2 Associar Corretor

1️⃣ Acessar o campo Corretor
2️⃣ Pesquisar pelo CNPJ

📌 Se já existir:

Selecionar o cadastro correto (validar filial e grade).

📌 Se não existir:

Solicitar criação.

⚠️ Validar sempre:

• Se é matriz ou filial

• Se está vinculado corretamente ao canal de influência

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👤 9.3 Associar Contato

O contato deve ser vinculado ao cadastro do corretor.

1️⃣ Acessar campo Contato
2️⃣ Pesquisar pelo nome ou e-mail

📌 Se já existir:

Selecionar.

📌 Se não existir:

Cadastrar com:

• Nome completo

• E-mail

⚠️ Nunca associar contato com @fairfax.

Processo no Hub até aqui: 

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🔄 🔟 FINALIZAÇÃO DO CADASTRO E MOVIMENTAÇÃO DE ETAPA

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🔃 10.1 Atualizar Página

Após concluir o cadastro:

1️⃣ Atualizar a página do sistema
2️⃣ Verificar no canto superior esquerdo se foi gerado:

• ✅ Número do Negócio

• ✅ Nome do Negócio

⚠️ Se não gerar número, revisar campos obrigatórios antes de prosseguir.

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📌 10.2 Definir Próxima Etapa

Após confirmação do número do negócio, definir o fluxo:

• ➡️ Se for cotação normal → mover para Pré-Análise
  
  
  

• ➡️ Se for recusa → mover para Recusado
  

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🟡1️⃣1️⃣ ETAPA: PRÉ-ANÁLISE

Após mover para Pré-Análise/Recusa, é obrigatório preencher completamente a Grade Comercial.

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👥 Grade Comercial Completa

Além do Gerente Comercial, preencher também:

• 👔 Gerente Comercial

• 🤝 Gerente de Contas

• 🧾 Assistente Comercial

📌 Todos devem ser identificados conforme Grade Comercial vigente dentro do Ticket.

⚠️ Não finalizar o ticket com a grade incompleta.

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🔴 1️⃣2️⃣ ETAPA: RECUSA

Caso o risco seja recusado:

1️⃣ Alterar etapa para Recusado
2️⃣ Preencher obrigatoriamente:

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📋 Campos Obrigatórios para Movimentar para Recusa

• 💰 LMG (Limite Máximo de Garantia)

• 📌 Origem da Recusa

• ❌ Motivo da Recusa

• 📝 Observações da Recusa

⚠️ Mesmo em caso de recusa, é obrigatório preencher:

• Gerente Comercial

• Gerente de Contas

• Assistente Comercial

📌 A grade comercial deve estar completa antes da movimentação

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📧1️⃣3️⃣ ASSOCIAÇÃO DE E-MAIL

Após definir a etapa (Pré-Análise ou Recusa), realizar a associação do e-mail do corretor ao negócio.

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🔗 13.1 Vincular E-mail ao Negócio

1️⃣ Acessar o ticket
2️⃣ Localizar o e-mail da solicitação
3️⃣ Clicar em Associar ao Negócio
4️⃣ Confirmar o número correto do negócio gerado

⚠️ Conferir se o e-mail vinculado corresponde exatamente à solicitação cadastrada.

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📎1️⃣4️⃣ ASSOCIAÇÃO DE ANEXOS

Todos os documentos devem estar vinculados ao negócio antes da finalização.

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📂 14.1 Verificar Documentos

• Questionário Cargo

• Planilhas de embarque

• Sinistralidade (se houver)

• E-mails complementares

• Documentos adicionais enviados pelo corretor

📌 Conferir se todos os anexos estão:

✔️ Visíveis
✔️ Abertos corretamente
✔️ Vinculados ao negócio correto

⚠️ Não deixar documentos apenas no ticket sem associação ao negócio.

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✅1️⃣5️⃣ CHECKLIST FINAL – ANTES DE FINALIZAR

Antes de mover o ticket, validar:

✔️ Número do negócio gerado
✔️ Nome do negócio correto
✔️ Segurado, corretor e contato associados
✔️ Grade comercial completa
✔️ Etapa correta definida (Pré-Análise ou Recusa)
✔️ Campos obrigatórios preenchidos
✔️ E-mail associado ao negócio
✔️ Todos os anexos vinculados

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🚀1️⃣6️⃣ MOVIMENTAÇÃO FINAL DO TICKET

Após validação completa:

➡️ Alterar o status do ticket para:
Cotação Cadastrada

⚠️ Somente mover para “Cotação Cadastrada” após checklist 100% concluído.