📦Central de Apoio – Cadastro de Cotações Ramo RD

🚦 VALIDAÇÃO PRÉVIA – DIRECIONAMENTO E POSSÍVEIS RECUSAS (RD)

⚠️ Esta etapa deve ser realizada antes do início do cadastro no sistema.

🎯 OBJETIVO

Padronizar o cadastro de cotações do ramo RD, garantindo:

✔️ Correto direcionamento (Corporate / Plataforma / Consumer Lines)
✔️ Eliminação de erros de canal
✔️ Redução de retrabalho
✔️ Governança e padronização operacional

🔎 1️⃣ DEFINIÇÃO DE DIRECIONAMENTO

Antes de cadastrar, verificar:

📌 Produto / Modalidade solicitada

📌 Quantidade de itens

📌 Valor por item

📌 LMG

📌 Atividade do risco

📌 Corretora solicitante

🖥️ Plataforma (Canal Correto)

Direcionar para Plataforma quando:

Equipamentos constam na planilha de aceite
Equipamentos dentro do limite da plataforma
Valor por equipamento dentro do limite permitido
Atividade aceita no guideline
Link - Planilha Guideline Plataforma

➡️ Nesses casos:
Cadastrar e recusar por canal incorreto, orientando o corretor a cotar via portal.

🏢 Corporate

Direcionar para Corporate quando aceitos no guideline corporate : Guideline - RD Especialidades

👤 Consumer Lines

Quando previsto no guideline específico da modalidade. Guideline Consumer Lines

🚫 2️⃣ POSSÍVEIS RECUSAS – VALIDAR NO GUIDELINE RD

Antes de iniciar o cadastro, verificar se o risco já se enquadra em recusa direta.

❌ Atividades sem aceitação

Operações Subterrâneas
Atividades Florestais

(Conferir sempre guideline atualizado)

⚠️ Exceção Importante

Corretoras:

Madalozzo
Pazinato

Para estes casos, não aplicar regra automática de recusa por guideline quando estiverem sinalizados como operação especial (seguir fluxo específico).

Corretora AON - Eles não efetuam cotações via portal, verificar com o supervisor o processo a se fazer.

🛑 IMPORTANTE

Se o risco:

Estiver fora da aceitação
Estiver fora da política
Ou já se enquadrar como recusa direta

➡️ Cadastrar e mover para Recusado, preenchendo os campos obrigatórios conforme regra interna.

🔎 1. PESQUISA INICIAL DO NEGOCIO NO HUBSPOT

Pesquisar o nome do segurado no ramo RD Especialidades.

📌 Situação 1 – Não existe cadastro

➡️ Prosseguir com novo cadastro.

📌 Situação 2 – Já Existe Cadastro

Quando localizar negócio já cadastrado no sistema, realizar as seguintes verificações antes de prosseguir:

🔎 Verificar:

✔️ Status do negócio
✔️ Exclusividade (Dividida de Corretores)

🤝 Dividida de Corretores – Como Proceder

Caso existam dois ou mais negócios em Definição para o mesmo risco:

1️⃣ Abrir todos os cadastros localizados
2️⃣ Verificar as corretoras vinculadas em cada negócio
3️⃣ Confirmar se se trata do mesmo segurado/risco

📌 Exemplo Prático

Foram localizados dois cadastros em definição:

Nº 53346745183 → Corretora MDS
Nº 57443003786 → Corretora Dealseg

O novo pedido recebido é da corretora Alper.

➡️ Neste cenário, temos 3 corretoras diferentes disputando o mesmo risco.

⚠️ Sempre avaliar:

Mesmo segurado
Mesmo risco
Mesmo LMG
Mesmo período

Recusa anterior
Renovação em andamento
Endossos anteriores
Data de criação

⚠️ Se estiver como Recusado, Perdido ou Ganho Emitido:

Se for do ano anterior → seguir normalmente
Se for recente → validar duplicidade

🏗️ 2. ESTRUTURA DO CADASTRO

Pipeline:

Negócios RD

Etapa do Negócio:

Pipeline

Ramo:

📌 Modalidade

(Selecionar conforme o risco)

A modalidade deve ser selecionada de acordo com o risco informado pelo corretor.

RD Anúncios Luminosos
RD Equipamentos Cinematográficos
RD Equipamentos Móveis e Estacionários
RD Equipamentos Portáteis
RD Instrumentos Musicais
RD Obras de Arte*
RD Pátio
RD Roubo*
RD Valores – Material Rodante

⚠️ Modalidades de Preenchimento Obrigatório*

As modalidades abaixo são de preenchimento obrigatório quando aplicáveis ao risco:

RD Roubo*
RD Obras de Arte*

Nenhum cadastro nessas modalidades deve seguir sem a correta seleção da Modalidade no sistema.

📋 3. VALIDAÇÃO DOS DADOS PRIMÁRIOS

Consultar o Guideline vigente.

Documentação incompleta

Cadastrar o que for possível
Solicitar pendências ao corretor

Documentação completa

Prosseguir normalmente

📌 4. TIPO DE COTAÇÃO

Prospecção → Novo seguro
Renovação → Apólice vigente FF
Endosso → Alteração de apólice emitida

Cadastro no Hub ate aqui:

5.📌Informações Operacionais

Data do Pedido

Inserir data do envio do e-mail do corretor.

Início de Vigência

Seguro novo → Projetar 30 dias corridos
Vigência informada → Inserir conforme solicitado
Vigência distante → Ajustar 40 dias antes

LMG
Essa informação vai estar no anexo ou e-mail

Faturamento

caso possua a informação adicionar, caso não tenha colocar R$ 0,01

Canal de Influência
Distribuição
Gerente de contas

Usar o e-mail do corretor como base de consulta para o nome da corretora, normalmente os e-mail após o @ possui o nome da corretora. Ex: De:Ingrid Dos Santos Galego <ingrid.galego@alperseguros.com.br>, neste caso a corretora é a Alper
Para preenchimento destas 3 informações, consultar em grade comercial dentro do ticket:

Cadastro no Hub ate aqui:

🏢 6. Dados da Corretora

Nome da corretora
CNPJ (verificar filial correta a ser direcionada)
Canal de influência
Nome do contato solicitante: Registrar o nome do corretor solicitante, utilize o e-mail que o corretor usou para envio (pode haver mais de um dentro da corretora).

Segurado

Confirmar informação no questionário/E-mail, caso ocorra divergência entre os dois, acionar a supervisão.

⚠️Todos os dados a cima devem ser rotulados dentro do hub de acordo com sua função dentro do negocio, segurado, corretor e contato, para contato sempre utilizar a opção [Corretora] Técnica (Placement)

Segue imagem ilustrativa dos processos mencionados a cima:

Após este processo atualize a pagina, verifique no lado esquerdo da tela se foram gerados:

✅ Nome do Negócio
✅ Número do Negócio

Exemplo:

7. 🔄 Ajuste Final – RD

Após concluir o cadastro:

➡️ Ajustar a etapa do negócio para:

Fila de Cotação

📊 8. CAMPOS TÉCNICOS OBRIGATÓRIOS

Quantidade de Itens
Valor em Risco Total (somar todos os valores)
LMG (considerar cobertura básica)

Subscritores são adicionados automaticamente.

🧭 9. TRIAGEM OBRIGATÓRIA – CORPORATE / PLATAFORMA / CONSUMER

PASSO 1 – É aceito no Corporate?

✅ SIM → Cadastro normal no Corporate
❌ NÃO → Ir para Plataforma

PASSO 2 – Está listado na Planilha da Plataforma?

Consultar: Guideline Equipamentos

❌ NÃO listado

➡️ Recusa

✅ Listado

Pergunta:

Está dentro do guideline da Plataforma?
(Quantidade, valor, tipo)

Situação	Ação
Dentro do guideline	Direcionar Plataforma
Fora do guideline	Direcionar Consumer Lines

🧩 10. CONSUMER LINES

Canal técnico para produtos sem aceitação automática.

Produtos Consumer Lines:

RD – Riscos Diversos
RD Construção Civil
RD Tecnologia
RD Cinematográfico
RD Equipamentos Médicos
RD Equipamentos Fotovoltaicos

SLA:

Até 3 dias úteis.

🚲 11. SEGURO BIKE

Cobertura:

Roubo / Furto qualificado
Danos por colisão
Transporte
Competição
Assistência 24h

⚠️ Todos os casos de Bike vão para análise.

🔶 12. RD FACILITY – OPERAÇÃO ESPECIAL

(Madalozzo e Pazinato)

⚠️ NÃO aplicar regra de recusa do guideline.

Procedimento:

Selecionar canal:
- Facility – Op. Especial > Pazinato RD
- Facility – Op. Especial > Madalozzo RD
Cadastrar normalmente
Deixar em Fila de Cotação
Mover para Em Negociação

Preencher:

Modalidade → Móveis e Estelionatários
Data apresentação → Data do e-mail
Tipo Participação → Liderança 100%
% Share → 100
Prêmio Net → Valor total informado no anexo

Salvar e conferir etapa.

🌾 13. BENFEITORIAS

Cadastrar em Agro

Recusar por Canal Incorreto

Enviar e-mail direcionando ao Portal.

Perfil:
Arrendatários ou locatários que realizaram melhorias.

Associação de e-mails e anexos :
Passo 1 - Copie o numero do negocio gerado

Passo 2 - Vá no ticket em e-mail, clique em associações, depois selecione negócios, cole o número em pesquisar, e o selecione.

Passo 3 - Após as associações efetuadas, vá no negocio, atualize a pagina e confira se foi associado corretamente o E-mail e os anexos.

✅ CHECKLIST FINAL – RD

✔️ Pesquisa inicial realizada
✔️ Modalidade correta
✔️ Quantidade de itens preenchida
✔️ Valor total somado
✔️ LMG correto
✔️ Documentos anexados
✔️ Triagem realizada (Corporate / Plataforma / Consumer)
✔️ SLA correto aplicado
✔️ Canal de influência correto
✔️ Sem duplicidade

Após checklist efetuado, mover o Status do Ticket para cotação cadastrada:

📦Central de Apoio – Cadastro de Cotações Ramo RD – Riscos Diversos

Este guia tem como objetivo orientar novos colaboradores no processo correto de cadastro de cotações do ramo RD no HubSpot, garantindo padronização e evitando retrabalho.