O Painel de Qualidade da Central de Negócios foi desenvolvido para monitorar diariamente possíveis inconsistências nos negócios encaminhados pela operação, permitindo a identificação e correção rápida de desvios antes que impactem o fluxo operacional ou a experiência do corretor.
Os relatórios são atualizados automaticamente e devem ser consultados diariamente pela equipe. Sempre que um apontamento for identificado, o analista deverá validar a ocorrência, consultar as grades comerciais e de subscrição quando necessário e realizar a tratativa adequada.
O objetivo do painel é garantir:
• Conformidade com os guideline das BU;
• Correta distribuição para Subscrição;
• Correta atribuição do Comercial;
• Redução de retrabalho;
• Padronização da operação.
2. Escopo
Este procedimento aplica-se a todos os analistas da Central de Negócios responsáveis pelo monitoramento, análise e tratativa dos negócios cadastrados no HubSpot. Abrange as atividades relacionadas ao acompanhamento do fluxo dos negócios, identificação de pendências, atualização de informações, validação de dados e execução das tratativas necessárias para garantir o correto andamento das oportunidades registradas na plataforma.
3. Frequência de utilização
O painel deverá ser acessado diariamente para acompanhamento e monitoramento.
Todos os apontamentos identificados devem ser analisados e tratados no mesmo dia. Nos casos em que houver necessidade de validação adicional ou dependência de outras áreas, a demanda deverá ser direcionada ao responsável para continuidade da tratativa, garantindo o devido acompanhamento até sua conclusão.
4. Fluxo Operacional
O fluxo operacional abaixo descreve as etapas que devem ser seguidas:
- Acessar o Painel de Qualidade da Central de Negócios no HubSpot;
- Analisar e verificar os indicadores disponíveis;
- Analisar e verificar os apontamentos identificados, validando as informações do negócio.
- Consultar a Grade Comercial e a Grade de Subscrição, sempre que necessário;
- Realizar tratativa de acordo com a análise efetuada.
Observação: Registrar exceções aprovadas e encaminhe a liderança casos não previstos ou que necessitam orientação adicional.
5. Orientações Gerais
Antes de realizar qualquer alteração ou tratativa no negócio, o analista deve validar as informações e regras aplicáveis para garantir que a ação esteja em conformidade com os processos vigentes. Para isso, é necessário verificar os seguintes itens:
- Grade Comercial vigente;
- Grade de Subscrição vigente;
- Existência de exceções formalmente aprovadas;
- Regras sistêmicas aplicáveis ao cenário analisado;
- Informações cadastradas no HubSpot.
- Validar o ramo e a atividade do cliente;
- Consultar a Grade Comercial vigente;
- Consultar a Grade de Subscrição vigente;
- Verificar se existe exceção formalmente aprovada;
- Confirmar se o enquadramento realizado no HubSpot está correto.
A validação prévia desses itens é fundamental para assegurar a correta execução das tratativas, evitar inconsistências operacionais e garantir que as alterações realizadas estejam aderentes às diretrizes estabelecidas pela companhia.
6. Como analisar os indicadores
Para cada indicador, consulte o modelo padrão de análise disponível e siga as orientações específicas para realizar a validação e a tratativa adequadas.
GRUPO FORA DO GUIDELINE E NÃO ACEITOS
Este indicador contempla os negócios direcionados incorretamente para as filas de Cotação ou Pré-Análise, nos quais a atividade não foi aceita. Ao identificar um apontamento no relatório, deverá validar se a atividade realmente não é aceita, caso não seja aceita, realizar a recusa conforme o motivo.
Property – Fora do Guideline
Área: Property
Objetivo:
Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios de aceitação de Property sejam encaminhados para as filas de Cotação ou Pré-Análise, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Este indicador foi criado para identificar negócios enviados para as filas operacionais que não atendem aos critérios estabelecidos na Grade Comercial e na Grade de Subscrição de Property.
O que o painel monitora?
Monitora negócios classificados como Property que foram encaminhados para Cotação ou Pré-Análise, mas cuja atividade está fora do guideline de aceitação da área.
Critérios de validação
Perguntas para o analista
- Consultei a Grade Comercial?
- Consultei a Grade de Subscrição?
- Existe exceção aprovada?
- Existe regra sistêmica relacionada?
- A informação está correta?
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
Print do relatório
Power – Fora do Guideline
Área: Power
Objetivo
Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios de aceitação de Power sejam encaminhados para as filas de Cotação ou Pré-Análise, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Este indicador foi criado para identificar negócios enviados para as filas operacionais que não atendem aos critérios estabelecidos na Grade Comercial e na Grade de Subscrição de Power.
O que o painel monitora?
Monitora negócios classificados como Power que foram encaminhados para Cotação ou Pré-Análise, mas cuja atividade está fora do guideline de aceitação da área.
Critérios de validação
Ação esperada
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
Print do relatório
Cargo – Produtos não Aceitos
Área: Cargo
Objetivo: Este indicador tem como objetivo identificar negócios do ramo de Cargo que foram cadastrados para produtos não aceitos pelas diretrizes comerciais ou de subscrição da companhia.
Por que este indicador existe?
Este indicador existe para identificar negócios enquadrados em não aceitos, evitando o encaminhamento incorreto do negócio, retrabalho operacional, direcionamentos indevidos para Subscrição e impactos no atendimento ao corretor.
O que o painel monitora?
O painel monitora os negócios cadastrados de Cargo que não são aceitos.
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
Print do relatório
GRUPO MENOR QUE
Este indicador contempla os negócios direcionados incorretamente para as filas de Cotação ou Pré-Análise, porém apresentam valor inferior ao mínimo estabelecido. Ao identificar um apontamento no relatório, validar se a atividade realmente não é aceita, caso não seja aceita, realizar a recusa conforme o motivo.
Property – LMG < 30MM
Área: Property
Objetivo: Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios de LMG superior ao indicador sejam direcionados para Pré-Análise ou filas de Cotação, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Este indicador existe para garantir que os negócios do ramo Property com Limite Máximo de Garantia (LMG) inferior a R$ 30 milhões sejam direcionados corretamente.
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
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Property Comércio – LMG < 50MM
Área: Property (Comércio)
Objetivo: Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios de LMG superior ao indicador sejam direcionados para Pré-Análise ou filas de Cotação, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Este indicador existe para garantir que os negócios do ramo Property Comércio com Limite Máximo de Garantia (LMG) inferior a R$ 50 milhões sejam direcionados corretamente.
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
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E&O – LMG < 3MM
Área: E&O
Objetivo: Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios de LMG superior ao indicador sejam direcionados para Pré-Análise ou filas de Cotação, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Este indicador existe para garantir que os negócios do ramo E&O com Limite Máximo de Garantia (LMG) inferior a R$ 3 milhões sejam direcionados corretamente.
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
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E&O – Faturamento < 5MM
Área: E&O
Objetivo: Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios de faturamento superior ao indicador sejam direcionados para Pré-Análise ou filas de Cotação, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Este indicador existe para garantir que os negócios do ramo E&O com faturamento inferior a R$ 5 milhões sejam direcionados corretamente.
Critérios de validação
Perguntas para o analista
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
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RD Equipamentos – VR < 1MM
Área: RD Equipamentos
Objetivo: Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios de faturamento superior ao indicador sejam direcionados para Pré-Análise ou filas de Cotação, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Este indicador existe para garantir que os negócios do ramo RD Equipamentos com Valor em Risco (VR) inferior a R$1 milhão sejam direcionados corretamente.
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
Print do relatório
Corretora não gerenciada
Objetivo: Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios de gerenciamento das corretoras sejam direcionados para Pré-Análise ou filas de Cotação, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Toda corretora deve ser gerenciada por um responsável definido. Caso algum negócio seja identificado neste indicador, é necessário consultar a planilha de grade para verificar se a corretora está cadastrada, utilizando o nome ou o CNPJ. Após a validação, informar ao time da Central de Negócios para que seja realizada a confirmação junto à área Comercial.
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
Print do relatório
Vokan – CNPJ Incorreto
Área: Naútico
Objetivo: Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios conforme o CNPJ correto da corretora Vokan sejam direcionados para Pré-Análise ou filas de Cotação, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Este indicador existe para garantir que os negócios da corretora Vokan com CNPJ incorreto sejam ajustados e direcionados corretamente.
O que o painel monitora?
Monitora os casos da corretora Vokan em que o CNPJ está incorreto. Como a corretora possui dois CNPJ´s válidos, verifique o cadastro e na planilha, caso identifique um dos CNPJ´s listados no painel, realizar a atualização para o outro CNPJ correspondente.
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
Print do relatório
Subscrição Errada
Área: RCG; Marítimos; E&O; D&O; Construção; RD; Cargo; Náutico; Aero; Petróleo; Agro; Energy; Gen Property; Consumer Lines.
Objetivo: Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios de subscrição correta sejam direcionados para Pré-Análise ou filas de Cotação, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Este indicador existe para garantir que os negócios com subscrição errada sejam ajustados e direcionados corretamente.
O que o painel monitora?
Identifica os negócios em que a subscrição cadastrada está divergente do canal da corretora. Ao identificar um apontamento, consultar a planilha de grade para verificar qual é a subscrição correta da corretora e, se necessário, realizar a alteração.
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
Print do relatório
Gerente Errado
Áreas: Mid Broker; Banca; CB RJ; CB BH; Corporate SP.
Objetivo: Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios de gerente correto sejam direcionados para Pré-Análise ou filas de Cotação, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Este indicador existe para garantir que os negócios com gerente errado sejam ajustados e direcionados corretamente.
O que o painel monitora?
Monitora os negócios com divergência entre o canal da corretora e o comercial responsável cadastrado. Nesses casos, é necessário verificar o comercial correto na planilha de grade e realizar a correção da informação.
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
Print do relatório
Endossos CEMIG
Área: Property
Objetivo: Garantir que apenas negócios aderentes aos critérios de endossos da CEMIG sejam direcionados para Pré-Análise ou filas de Cotação, evitando direcionamentos indevidos e retrabalho operacional.
Por que este indicador existe?
Este indicador existe para garantir que os negócios do ramo Property, da CEMIG com endossos cadastrados de maneira incorreta sejam ajustados e direcionados corretamente.
O que o painel monitora?
Monitora endossos cadastrados indevidamente em uma apólice específica da CEMIG de Property. Ao localizar um caso, informar a Central de Negócios para que sejam definidos os próximos passos da tratativa.
Ação esperada:
Após a validação, caso a inconsistência seja confirmada, o analista deverá corrigir o apontamento ou direcionar a tratativa à área responsável. Havendo exceção aprovada, o negócio poderá seguir o fluxo previsto. Em casos não previstos, acione a liderança.
Responsável pela regra: Central de Negócios, com validação baseada na Grade Comercial, Grade de Subscrição e diretrizes das BUs.
Frequência de revisão: Semanal
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Checklist Diário
☐ Todos os painéis consultados.
☐ Apontamentos tratados.
☐ Exceções registradas.
☐ Liderança comunicada quando necessário.
Vídeo Explicativo: Painel de qualidade Tutorial Explicativo