Comunicações - Etapas do Negócio

Neste artigo, você encontrará os modelos de comunicação adequados para cada situação e cada etapa do negócio, seu remetente e caso tenha, seu respectivo período de envio.

Modelos de Comunicação - Textos

Protocolo Atendimento: Mensagem enviada no recebimento do e-mail para a central. O protocolo será composto pelo número do ticket neste momento, pois não sabemos se efetivamente gerará o cadastro de uma oportunidade (negócio) no sistema.

Assunto: Pedido de cotação recebido!

Olá,

Recebemos sua oportunidade e ela já está registrada em nosso sistema.

Para garantir a rastreabilidade desde o início da jornada, segue o protocolo de atendimento:

Protocolo:
Data de Recebimento:

Nossa equipe dará continuidade ao processo.

Este é um e-mail automático, não é necessário responder.

Atenciosamente,
Central de Negócios FF Seguros

Protocolo encerrado por não tratar-se de uma oportunidade:

Assunto: Encerramento do Protocolo XXX

Olá, [Nome do Corretor],

Estamos encerrando o protocolo XXX.

Lembramos que este canal é exclusivo para pedidos de cotação, proposta, apólice, endossos e renovações.

Em caso de dúvidas, nossos canais de atendimento são:
📧 atendimentoff@fairfax.com.br
🌐 Ou pelos nossos canais digitais, acessando: https://www.fairfax.com.br/

Agradecemos seu contato e seguimos à disposição.
Central de Negócios FF Seguros

Protocolo que gera mais de um pedido:

Assunto: Pedido de cotação recebido!

Olá, [Nome do Corretor],

Recebemos sua oportunidade e ela já está registrada em nosso sistema.

Para garantir a rastreabilidade desde o início da jornada, informamos que o protocolo XXX será tratado através dos números abaixo, pois se referem a dois pedidos distintos:

Protocolo XXX/YYYY – Produto ZZZZ

Protocolo XXX/WWW – Produto CCCC

Nossa equipe dará continuidade ao processo.

Este é um e-mail automático, não é necessário responder.

Atenciosamente,
Central de Negócios FF Seguros

Cotação Estimativa

Olá, [Nome do Corretor],

Esta Cotação tem validade por 30 dias corridos e serve apenas como estimativa do prêmio do seguro. Ela não significa que o seguro foi contratado nem que a Fairfax Brasil Seguros Corporativos S.A. (Fairfax) aceitou o risco ou assumiu qualquer responsabilidade.

As condições apresentadas nesta Cotação podem mudar até a data de início da cobertura, caso sejam encontradas divergências nos dados sobre o risco ou no histórico de sinistros, seja por verificação da Fairfax ou informações prestadas.

A apólice só será emitida após a entrega à Fairfax da Proposta de Seguro devidamente preenchida e assinada pelo potencial segurado ou seu representante, junto com o questionário de avaliação de risco e os demais documentos solicitados.

Depois de receber a Proposta de Seguro, a Fairfax terá 25 (vinte e cinco) dias corridos para analisar o risco e decidir se aceita ou não o seguro. Se a proposta de seguro for recusada, a Fairfax adotará as seguintes providências:

Informará o potencial segurado ou seu representante, apresentando os motivos da recusa;
devolverá o prêmio eventualmente pago, descontando o período em que a cobertura ficou ativa, com atualização conforme Condições Gerais;
oferecerá cobertura por XX (XX) dias úteis a partir da formalização da recusa, exclusivamente para Proposta de Seguro com pagamento total ou parcial do prêmio, desde que a vigência mínima do seguro seja de XX (XX) ano.

Durante o período de aceitação da Proposta de Seguro, a Fairfax:

Terá o direito de realizar inspeções e verificações que julgar necessárias - o potencial segurado deverá colaborar e fornecer o suporte para a realização dessas avaliações;
poderá solicitar documentos ou informações adicionais, caso seja necessário para avaliar o risco ou definir o valor final do prêmio. Neste caso, a contagem do prazo será pausada e retomada apenas quando todas as exigências forem totalmente atendidas pelo potencial segurado.

Esta é uma Cotação Parcial, que depende da colocação de resseguro facultativo e/ou cosseguro, sendo que as condições comerciais ficarão sujeitas à “Cláusula de Melhores Termos”, de forma que as condições comerciais serão às mais vantajosas ao potencial segurado.

Caso o risco descrito na Proposta de Seguro seja compartilhado em diferentes seguradoras por meio de cosseguro, fica estabelecido que:

Cada seguradora assume, de forma direta e individual, a parte do risco que lhe couber, até o limite máximo de sua participação, não havendo solidariedade entre elas;
as Condições Contratuais acordadas para este seguro se aplicam igualmente a todas as seguradoras participantes.

De acordo com a Resolução CNSP 382, de 2020, é de responsabilidade do intermediário fornecer todas as informações sobre este seguro, incluindo sua remuneração pela intermediação do seguro.

Solicitações enviadas à Fairfax serão analisadas em dias úteis, de segunda a sexta-feira (exceto feriados), das 8h30 às 17h30. Apenas as respostas expressas por escrito terão validade.

O registro do produto é automático e não representa aprovação ou recomendação por parte da SUSEP.

O potencial segurado poderá consultar a situação cadastral do corretor de seguros e da seguradora no sítio eletrônico www.susep.gov.br.

As Condições Contratuais deste plano de seguro estão registradas na SUSEP e poderão ser consultadas no site www.susep.gov.br, utilizando o número do processo informado nesta Cotação. Essas Condições Contratuais também poderão ser consultadas no site da Fairfax (www.fairfax.com.br).

Para atendimento ao consumidor, a SUSEP disponibiliza o telefone 0800 021 8484, de segunda a sexta-feira (exceto feriados), das 9h30 às 17h.

Cotação Final

Olá, [Nome do Corretor],

Segue a cotação final:

Depois de receber a Proposta de Seguro, a Fairfax terá 25 (vinte e cinco) dias corridos para analisar o risco e decidir se aceita ou não o seguro. Se a Proposta de Seguro for recusada, a Fairfax adotará as seguintes providências:

Informará o potencial segurado ou seu representante, apresentando os motivos da recusa;
devolverá o prêmio eventualmente pago, descontando o período em que a cobertura ficou ativa, com atualização conforme Condições Gerais;
oferecerá cobertura por XX (XX) dias úteis a partir da formalização da recusa, exclusivamente para Proposta de Seguro com pagamento total ou parcial do prêmio, desde que a vigência mínima do seguro seja de XX (XX) ano.

Durante o período de aceitação da Proposta de Seguro, a Fairfax:

Terá o direito de realizar inspeções e verificações que julgar necessárias – o potencial segurado deverá colaborar e fornecer o suporte para a realização dessas avaliações;
poderá solicitar documentos ou informações adicionais, caso seja necessário para avaliar o risco ou definir o valor final do prêmio. Neste caso, a contagem do prazo será pausada e retomada apenas quando todas as exigências forem totalmente atendidas pelo potencial segurado.

Esta é uma Cotação Final, que não depende de colocação de resseguro facultativo e/ou cosseguro.

Caso o risco descrito na Proposta de Seguro seja compartilhado em diferentes seguradoras por meio de cosseguro, fica estabelecido que:

Cada seguradora assume, de forma direta e individual, a parte do risco que lhe couber, até o limite máximo de sua participação, não havendo solidariedade entre elas;
as Condições Contratuais acordadas para este seguro se aplicam igualmente a todas as seguradoras participantes.

De acordo com a Resolução CNSP 382, de 2020, é de responsabilidade do intermediário fornecer todas as informações sobre este seguro, incluindo sua remuneração pela intermediação do seguro.

Solicitações enviadas à Fairfax serão analisadas em dias úteis, de segunda a sexta-feira (exceto feriados), das 8h30 às 17h30. Apenas as respostas expressas por escrito terão validade.

O registro do produto é automático e não representa aprovação ou recomendação por parte da SUSEP.

O potencial segurado poderá consultar a situação cadastral do corretor de seguros e da seguradora no sítio eletrônico www.susep.gov.br.

Para atendimento ao consumidor, a SUSEP disponibiliza o telefone 0800 021 8484, de segunda a sexta-feira (exceto feriados), das 9h30 às 17h.

IMPORTANTE:

O potencial segurado ou seu representante, estão cientes:

Tem a obrigação legal e contratual de fornecer à seguradora todas as informações solicitadas e necessárias para a devida análise do risco.
que se for uma Pessoa Politicamente Exposta, por si ou por pessoas de seu relacionamento próximo (tenha ocupado cargos públicos nos últimos 5 anos) ou se o segurado for um cidadão americano, deverá reportar à seguradora tal condição, de forma imediata.
As informações fornecidas devem ser completas e precisas.
Nas situações em que houver questionário de risco e/ou todas as informações apresentadas para a análise de risco, é de fundamental importância o cuidado do potencial segurado ao responder o questionário de avaliação de risco, porque as respostas são essenciais para que a seguradora avalie se aceitará ou não o risco, bem como, que defina o custo do seguro (prêmio).
A prestação de informações erradas, incompletas ou imprecisas, será considerada pela seguradora como consciente, podendo levar à perda ao direito à garantia em caso de sinistro, além de estar obrigado ao pagamento do prêmio do seguro e a possibilidade de a seguradora cancelar a apólice, nos termos das condições contratuais do seguro.
Em razão do direito à informação e boa-fé objetiva, prevista em lei e no contrato do seguro, qualquer alteração no risco, incluindo as condições informadas no questionário do risco, deve ser avisado imediatamente à seguradora. A falta de informação, será considerada como consciente, relevante e resulta no aumento significativo e continuado da probabilidade de ocorrência de sinistro.

Em relação aos Dados Pessoais compartilhados com a Fairfax para a Cotação deste seguro, o titular destes Dados Pessoais está ciente e de acordo:

Que a Fairfax poderá utilizar os Dados Pessoais compartilhados, para a análise do risco a ser segurado, análise econômica e financeira, análise de compliance, oferta de produtos e serviços de seguro (“Tratamento”);
que o titular tem direito à correção e atualização dos Dados Pessoais compartilhados;
que o titular tem o direito de a qualquer momento revogar o seu consentimento para a Fairfax efetuar o Tratamento dos Dados Pessoais.

Régua automática para casos em negociação – aguardando retorno do corretor

Envio realizado de 4 em 4 dias até 10 dias antes da vigência.

Prezado corretor,

Nosso objetivo é oferecer as melhores soluções para o seu cliente e para isso, queremos facilitar o seu processo e reforçamos que o nº do negócio [Número do Negócio] do seu cliente, encontra-se em aberto.

Caso precise de apoio, ficaremos à disposição!

Atenciosamente,

Equipe FF Seguros

Régua automática para casos em negociação – aguardando retorno do corretor

Envio realizado 10 dias antes da vigência.

Prezado corretor,

Gostaríamos de reforçar que temos uma proposta em aberto para o seu cliente [Nome do Segurado], com início de vigência previsto para [Data início de vigência].

Sabemos que o dia a dia pode ser corrido e por isso queremos facilitar o seu processo. Segue o número do negócio: [Número do Negócio].

Nosso objetivo é oferecer as melhores soluções em parceria com você e garantir que o cliente seja bem atendido.

Se precisar de algum apoio, estamos inteiramente à disposição através do nosso chat na plataforma.

Conte com a Central de Negócios FF Seguros sempre que precisar!

Atenciosamente,

Equipe FF Seguros.

Régua automática para casos em negociação – aguardando retorno do corretor

Envio realizado 01 dias antes da vigência.

Prezado corretor,

A proposta do cliente [Nome segurado], referente ao número de negócio [Nº negócio], está chegando ao fim do seu período de vigência e segue sem retorno.

Envie a ordem firme caso ainda tenha interesse nesta proposta ou ela será encerrada com motivo de “não contratada por falta de resposta”.

Para que possamos evoluir continuamente e oferecer propostas ainda mais competitivas, pedimos que responda à breve pesquisa abaixo.

Ela leva menos de 1 minuto:

Modelo da Pesquisa

Título do Formulário:

Queremos entender como melhorar nossas propostas!

Descrição:

Sua opinião é muito importante para que possamos aprimorar nosso atendimento. Por favor, selecione o motivo pelo qual a proposta não foi fechada e, quando necessário, preencha os campos adicionais.

Pergunta 1:

Qual foi o principal motivo para não fechar a proposta?
(Seleção única)

Prêmio – O valor do prêmio estava maior que o das demais seguradoras.
Condição – Cobertura, franquia ou exclusões não atenderam às necessidades do cliente
Prazo – A proposta foi entregue após o prazo solicitado.
Preferência Comercial por Outra Seguradora – Em condições similares, o cliente optou por outra seguradora (ex.: envolvimento bancário).
Corretor perdeu a conta – Outro corretor fechou com o cliente.
Apólice não contratada – Cliente desistiu da contratação.
Programa mundial – Perdemos para uma colocação internacional com outra seguradora.
Outro

Pergunta 2 (condicional):

Se você selecionou “Condição”, qual foi o motivo específico?
(Seleção múltipla)

Cobertura insuficiente (não contemplava riscos importantes)
Franquia elevada
Exclusões relevantes (riscos que o cliente queria proteger estavam excluídos)
Limite de indenização baixo
Condições adicionais não aceitas (não conseguimos incluir cláusulas específicas solicitadas)
Necessidade de cláusulas internacionais (compliance ou programa mundial)
Outro motivo relacionado à condição: [Campo aberto]

Pergunta 3 (condicional):

Se você selecionou “Preferência Comercial por Outra Seguradora”, informe qual seguradora:
[Campo aberto]

Pergunta 4 (condicional):

Se você selecionou “Apólice não contratada”, qual foi o motivo específico?
(Seleção múltipla)

Objeto segurado em manutenção
Venda do objeto segurado
Cliente desistiu da contratação por decisão própria
Outro motivo: [Campo aberto]

Pergunta 5 (condicional):

Se você selecionou “Outro”, descreva o motivo:
[Campo aberto]

Cotação enviada sem retorno após o termino da vigência (corretor não respondeu a pesquisa):

Título: A proposta foi encerrada!

Prezado corretor,

A proposta do cliente [Nome segurado], referente ao número de negócio [Nº negócio], foi encerrada por falta de retorno dentro do período de vigência.

Para que possamos evoluir continuamente e oferecer propostas ainda mais competitivas, pedimos que responda à breve pesquisa abaixo.
Ela leva menos de 1 minuto:

[Botão: Clique aqui para concluir]

A pesquisa ficará disponível por até 30 dias.
Central de Negócios FF Seguros

Protocolo Oficial ( Circular 642) – Ordem firme recebida

Envio será realizado pelo sistema no momento da entrada na etapa.

Olá corretor,

Confirmamos o recebimento da ordem firme referente ao protocolo de atendimento número XXX e proposta XXXXX em XX/XX/XX XX:XX BRT. (Data e Horário)

As condições apresentadas nesta Proposta de Seguro podem mudar até a data de início da cobertura, caso sejam encontradas divergências nos dados sobre o risco ou no histórico de sinistros, seja por verificação da Fairfax ou informações prestadas e não significa que o seguro foi contratado nem que a Fairfax Brasil Seguros Corporativos S.A. (Fairfax) aceitou o risco ou assumiu qualquer responsabilidade.

A aceitação desta Proposta de Seguro depende da análise do risco, e a Fairfax terá até 25 (vinte e cinco) dias corridos, a partir do recebimento, para realizar essa avaliação.

Durante o período de aceitação desta proposta de seguro, a Fairfax:

Terá o direito de realizar inspeções e verificações que julgar necessárias – o potencial segurado deverá colaborar e fornecer o suporte para a realização dessas avaliações;
poderá solicitar documentos ou informações adicionais, caso sejam necessários para avaliar o risco ou definir o valor final do prêmio. Neste caso, a contagem do prazo será pausada e retomada apenas quando todas as exigências forem totalmente atendidas pelo potencial segurado.

Caso o risco descrito nesta Proposta de Seguro seja compartilhado em diferentes seguradoras por meio de cosseguro, fica estabelecido que:

Cada seguradora assume, de forma direta e individual, a parte do risco que lhe couber, até o limite máximo de sua participação, não havendo solidariedade entre elas;
a Fairfax será designada a “Seguradora Líder”, responsável por coordenar todas as etapas do seguro. Por isso, o potencial segurado se compromete a enviar exclusivamente à Fairfax todas as comunicações relacionadas com este seguro. Caso não cumpra essa obrigação, a responsabilidade será somente dele;
as Condições Contratuais acordadas para este seguro se aplicam igualmente a todas as Seguradoras participantes.

De acordo com a Resolução CNSP 382, de 2020, é de responsabilidade do intermediário fornecer todas as informações sobre este seguro, incluindo sua remuneração pela intermediação do seguro.
Solicitações enviadas à Fairfax serão analisadas em dias úteis, de segunda a sexta-feira (exceto feriados), das 8h30 às 17h30, exceto feriados. Apenas as respostas expressas por escrito terão validade.
O registro do produto é automático e não representa aprovação ou recomendação por parte da SUSEP.
O potencial segurado poderá consultar a situação cadastral do corretor de seguros e da Seguradora no sítio eletrônico www.susep.gov.br.
As Condições Contratuais deste plano de seguro estão registradas na SUSEP e poderão ser consultadas no site www.susep.gov.br, utilizando o número do processo informado na cotação/proposta de seguro. Essas Condições Contratuais também poderão ser consultadas no site da Fairfax (www.fairfax.com.br).
Para atendimento ao consumidor, a SUSEP disponibiliza o telefone 0800 021 8484, de segunda a sexta-feira (exceto feriados), das 9h30 às 17h.

Agradecemos sua colaboração e seguimos à disposição.
FF Seguros

Ordem Firme – Necessidade de Inspeção com cobertura provisória

Modelo disponibilizado para uso da subscrição:

Assunto: Solicitação de Inspeção – Protocolo [Nº Protocolo]

Olá, [Nome do Corretor],

Confirmamos o recebimento da ordem firme referente ao protocolo [Nº Protocolo] em [Data e Hora].

Informamos que a cobertura provisória está confirmada a partir das 24h do dia [Data de início], conforme Termos e Condições anexos da Opção 1 (12 meses).

Comissão: XX
Forma de pagamento: XXX

Após análise da proposta, identificamos a necessidade de inspeção para dar continuidade à precificação final do risco.

Observação importante:
A cotação apresentada serve apenas como estimativa do prêmio do seguro. Ela não significa que o seguro foi contratado nem que a Fairfax Brasil Seguros Corporativos S.A. (Fairfax) aceitou o risco ou assumiu qualquer responsabilidade.

Tendo em vista a cotação parcial apresentada e a necessidade de informações adicionais para análise, pedimos o favor de providenciar, no prazo de 30 (trinta) dias, o seguinte:

[Descrever inspeção ou documentos complementares necessários]

O não atendimento dentro do prazo será entendido como falta de interesse do potencial segurado em seguir com a cotação.

Importante lembrar que as condições apresentadas na cotação podem mudar até a data de início da cobertura, caso sejam encontradas divergências nos dados sobre o risco ou no histórico de sinistros, seja por verificação da Fairfax ou informações prestadas.

Os documentos e informações complementares deverão ser enviados à Central de Negócios através do e-mail central.pedidos@fairfax.com.br.

Agradecemos sua colaboração e seguimos à disposição.
FF Seguros

Ordem Firme – Necessidade de Inspeção (sem cobertura provisória)

Modelo disponibilizado para uso da subscrição:

Assunto: Solicitação de Inspeção – Protocolo [Nº Protocolo]

Olá, [Nome do Corretor],

Confirmamos o recebimento da ordem firme referente ao protocolo [Nº Protocolo] em [Data e Hora].

Informamos que não haverá cobertura provisória neste momento. Após análise da proposta, identificamos a necessidade de inspeção para dar continuidade à precificação final do risco.

Tendo em vista a cotação parcial apresentada e a necessidade de informações adicionais para análise, pedimos o favor de providenciar, no prazo de 30 (trinta) dias, o seguinte:

[Descrever inspeção ou documentos complementares necessários]

O não atendimento dentro do prazo será entendido como falta de interesse do potencial segurado em seguir com a cotação.

Os documentos e informações complementares deverão ser enviados à Central de Negócios através do e-mail central.pedidos@fairfax.com.br.

Agradecemos sua colaboração e seguimos à disposição.
FF Seguros

Ordem Firme – Necessidade de Inspeção (corretor não enviou documento após 30 dias)

Modelo para subscrição:

Olá, [Nome do Corretor],

Referente ao protocolo [Nº Protocolo], informamos que, após o recebimento da ordem firme, foi solicitada a realização de inspeção/documentos complementares para continuidade da análise e precificação do risco.

Tendo em vista a cotação parcial apresentada pela Fairfax e a necessidade de maiores informações para a análise e precificação do risco, pedimos o envio no prazo de 30 (trinta) dias. Como não houve atendimento dentro desse prazo, entendemos que não há interesse do potencial segurado em seguir com a cotação e, por isso, o protocolo está sendo encerrado.

Importante lembrar:
As condições apresentadas na cotação poderiam mudar até a data de início da cobertura, caso fossem encontradas divergências nos dados sobre o risco ou no histórico de sinistros, seja por verificação da Fairfax ou informações prestadas.

Caso surjam novas oportunidades, estaremos à disposição para atendê-lo.

FF Seguros

Emissão realizada (Etapa – Ganho)

Modelo para subscrição:

Assunto: Protocolo [Nº Protocolo] – Apólice emitida e kit disponível

Olá, [Nome do Corretor],

Temos uma ótima notícia! A negociação referente ao protocolo [Nº Protocolo] foi concluída com sucesso.

A apólice já está emitida e o kit completo está disponível para você. No kit, você encontrará:

✔ Apólice do seguro
✔ Boleto para pagamento

Agradecemos pela parceria e confiança. Conte sempre com a Central de Negócios FF Seguros para novas oportunidades!

Atenciosamente,
FF Seguros