Etapas do Negócio - Cotação

Os negócios são classificados em diferentes etapas, que permitem identificar em qual fase do processo se encontra. As etapas permitem o acompanhamento da evolução das negociações, proporcionando maior organização e clareza sobre o andamento de cada negócio.

A etapa de Cotação representa a fase do negócio em que são analisadas as informações necessárias para a elaboração de uma proposta. Nessa etapa, são avaliados diversos aspectos do negócio, a fim de dar continuidade ao processo de negociação.

Como deve ser realizado o envio da cotação?

Responsabilidade e Procedimento: A cotação deve ser enviada exclusivamente pelo Subscritor via sistema. O Subscritor possui as informações técnicas do risco para escolher o modelo de comunicação validado juridicamente e definido institucionalmente, garantindo texto conforme padrões regulatórios e corporativos. 

Quais são os tipos de cotação e quando utilizá-las?

• Cotação Estimativa: corresponde a estimativa de preço, na qual estará sujeita a alterações;

Deve ser utilizada quando as informações técnicas disponíveis estiverem incompletas ou insuficientes. Assim como, quando depender de inspeção/colocação (resseguro/cosseguro).

Nesses casos, torna-se necessário incluir o seguinte aviso: “Esta cotação é uma estimativa e pode sofrer ajustes após análise completa.”

• Cotação Total (Final): corresponde a negociação final;

Deve ser utilizada quando todas as informações técnicas forem analisadas e não apresentarem pendências.

Passo a passo para envio da cotação:

1. Abrir o negócio em “Fila de Cotação”.

2. Escolher o modelo institucional, Cotação Estimativa ou Cotação Final.

3. Preencher prêmio, franquias, coberturas, exclusões e validade da cotação.

4. Adicionar observações relevantes inspeção, documentos, condicionantes.

5. Anexar documentos complementares, quando aplicável.

6. Registrar comentários internos, como pontos críticos.

7. Enviar pelo sistema e alterar a etapa para “Em Negociação”.