Etapas do Negócio - Fechado (Aguardando Documentos)

Os negócios são classificados em diferentes etapas, que permitem identificar em qual fase o processo se encontra. As etapas permitem o acompanhamento da evolução das negociações, proporcionando maior organização e clareza sobre o andamento de cada negócio.

A etapa “Fechado – Aguardando Documentos” representa a fase em que o negócio foi confirmado, porém existem documentos ou informações pendentes necessárias para dar continuidade ao processo.

Nesta etapa o contador regulatório é encerrado e o prazo SUSEP não corre. Dessa maneira, a Central aguarda o envio dos documentos solicitados pela Subscrição.

Responsabilidades: A Subscrição define os documentos e inspeções necessárias, para posteriormente, a Central realizar o registro do recebimento da informação. Por fim, o Comercial acompanha e solicita as pendências para concluir o processo.

A Subscrição define os documentos e inspeções necessários, a Central realiza o registro e o recebimento das informações e o Comercial acompanha e cobra as pendências até a conclusão do processo.

Nessa etapa, há uma regra dos 30 dias, que apresenta a permanência máxima de 30 dias corridos do negócio na etapa “Fechado – Aguardando documentação”.

Quais situações podem ocorrer caso os documentos não sejam enviados?

• Sem envio: Nesse caso, a Central encerra o processo, finaliza o protocolo e comunica o corretor pelo sistema.
• Retorno de documentos: Após o recebimento, a Central retorna o negócio para a etapa “Fechado – Ordem Firme (em análise)” e reinicia a contagem SUSEP.

ATENÇÃO: Nunca movimentar o negócio diretamente para emissão sem passar pela etapa de Ordem Firme, mesmo que toda a documentação necessária esteja completa.