Quem são os responsáveis por cada etapa do Negócio?

Este material tem como objetivo apresentar e esclarecer o funcionamento do modelo dos responsáveis pelas etapas do Negócio, que garante agilidade, clareza e rastreabilidade em todo o fluxo do negócio.

Etapas e seus responsáveis

Cada etapa do Negócio possui um responsável atribuído automaticamente pelo sistema, de acordo com a etapa em que o Negócio se encontra. Dessa forma, garante a execução das atividades da etapa (cotação, subscrição, emissão) e mantém o status atualizado no sistema.

A tabela a seguir apresenta os responsáveis por cada etapa do negócio, bem como a finalidade de cada etapa e suas atribuições ao longo do processo:

Etapas do Sistema	Finalidade da Etapa	Responsável por incluir na etapa	Responsável por retirar da etapa
Pré-Cadastro	Cadastro de oportunidades enviadas para a Central de Pedidos	Central	Central
Pipeline	Etapa em que os negócios para prospecção são cadastrados	Central	Central
Aprovação Pendente	Conferência dos cadastros realizados pela Central de Pedidos	Central	Central
Aguardando Documentação	Solicitações que necessitam de documentações complementares para avançar na esteira.	Central/Subscrição	Central/Comercial
Análise de Cadastro e Crédito	Utilizado para oportunidades de garantia que estão em fase de aprovação de cadastro/crédito	Central de Pedidos	Central de pedidos/Subscrição
Pré-Análise	Avaliação do risco pela subscrição (etapas utilizadas pelas BUS que tem uma triagem inicial)	Central	Subscrição
Fila de Cotação	Avaliação do risco pela subscrição	Central/Subscrição	Subscrição
Avaliação Compliance	Revisão do score do segurado que tem algum apontamento/negativo	Subscritor	Subscritor
Definição de Exclusividade	Decisão comercial de quem segue com a negociação	Sistêmico	Comercial
Fechado – Ordem Firme (em análise)	Validação da ordem firme pela subscrição	Central	Subscrição
Em negociação	Acompanhamento do fechamento para a cotação enviada	Subscritor	Comercial - muda para perdido Central – muda para ordem firme
Fila de Repique	Atualização das condições da cotação	Comercial	Subscrição
Fechado (Aguardando Documentação)	Acompanhar o envio da documentação pelo corretor para emissão do negócio	Subscrição	Comercial – muda para perdido Central – muda para ordem firme
Inspeção (Em análise)	Verificação do risco antes da aceitação	Subscritor	Subscritor
Fechado (Fila de Emissão)	Emissão da apólice	Subscritor	Subscritor
Ganho (Emitido)	Apólice emitida	Subscritor	Subscritor
Perdido	Cotação apresentada e sem fechamento (conversão)	Comercial	Não se aplica
Recusado	Risco avaliado e recusado por regras da cia	Subscrição ou Central para alguns produtos	Não se aplica
Fila de Cotação	Avaliação do risco pela subscrição	Central/Subscrição	Subscrição
Avaliação Compliance	Revisão do score do segurado que tem algum apontamento/negativo	Subscritor	Subscritor
Definição de Exclusividade	Decisão comercial de quem segue com a negociação	Sistêmico	Comercial
Fechado – Ordem Firme (em análise)	Validação da ordem firme pela subscrição	Central	Subscrição
Em negociação	Acompanhamento do fechamento para a cotação enviada	Subscritor	Comercial - muda para perdido Central – muda para ordem firme
Fila de Repique	Atualização das condições da cotação	Comercial	Subscrição
Fechado (Aguardando Documentação)	Acompanhar o envio da documentação pelo corretor para emissão do negócio	Subscrição	Comercial – muda para perdido Central – muda para ordem firme
Inspeção (Em análise)	Verificação do risco antes da aceitação	Subscritor	Subscritor
Fechado (Fila de Emissão)	Emissão da apólice	Subscritor	Subscritor
Ganho (Emitido)	Apólice emitida	Subscritor	Subscritor
Perdido	Cotação apresentada e sem fechamento (conversão)	Comercial	Não se aplica
Recusado	Risco avaliado e recusado por regras da cia	Subscrição ou central para alguns produtos	Não se aplica

Responsável por incluir na etapa: é responsável pelo início da atuação sobre a etapa.
Responsável por retirar da etapa: é responsável pela conclusão e a transição para a etapa seguinte.

Conclusão

Em cada etapa do sistema, há um responsável atribuído automaticamente e este responsável muda conforme as etapas do Negócio avançam.
Cada etapa possui sua finalidade e suas atribuições.
Na transição de etapas, existe um responsável pela inclusão na etapa e outro responsável pela retirada da etapa, dando andamento ao processo.
Esta mudança de responsáveis assegura a clareza das atividades e mantém constantemente o status atualizado no sistema, de forma correta.